注文書ファクタリングは、受注段階で資金を調達するための新しい資金調達手段です。本記事では、その仕組みやメリット、さらには活用事例について詳しく解説します。この記事を読むことで、ビジネスの成長をサポートする新しい資金調達方法を理解しましょう。
注文書ファクタリングの基本
注文書ファクタリングとは？
注文書ファクタリングは、受注時に発生する注文書を使って資金を調達する方法です。
この仕組みにより、企業は売掛金が発生する前に現金を手に入れることができます。
仕組みの詳細
注文書ファクタリングの仕組みはシンプルで、注文書が発行されると同時にファクタリング会社がその注文書を買い取り、現金を提供します。
ファクタリング会社は注文書に基づいて売掛債権を買い取ることで、企業に資金を提供します。
企業はファクタリング会社から受け取った資金を使って、原材料の購入や人件費の支払など事業に必要な資金を調達することができます。
注文書ファクタリングと請求書ファクタリングの違い
資金調達のタイミング
注文書ファクタリングは受注段階で資金を調達できるのに対し、請求書ファクタリングは納品後の請求書を基に資金調達を行います。
注文書ファクタリングは、受注確定後すぐに資金調達ができるため資金繰りの改善に役立ちます。一方、請求書ファクタリングは納品後に請求書を発行してから資金調達を行うため、資金調達までに時間がかかります。
手数料の比較
注文書ファクタリングの手数料は請求書ファクタリングよりも高めの設定となることが多いです。
これは、注文書ファクタリングの方が請求書ファクタリングよりもリスクが高いと判断されるためです。
注文書ファクタリングでは、売掛先が支払いを滞納するリスクや注文がキャンセルされるリスクなどが考えられます。そのため、ファクタリング会社はこれらのリスクを考慮して手数料を高く設定しています。
書類の準備
注文書ファクタリングの利用には、受注を証明する注文書が必要となります。
注文書には、売掛先の会社名や注文内容、金額、納期などが記載されている必要があります。また、ファクタリング会社によっては受注先の信用調査や取引履歴などの情報も要求される場合があります。
注文書ファクタリングのメリット
早期の資金調達
受注段階で資金を調達できるため、事業の流動性が向上します。
注文書ファクタリングを利用することで、企業は売掛金が発生する前に資金を調達することができ、資金繰りの改善に役立ちます。
また、早期に資金調達することで原材料の購入や人件費の支払いをスムーズに行うことができ、事業の拡大や新規事業への投資にも繋げることができます。
取引先に知られない
売掛先への通知や承諾が不要で取引の流れがスムーズです。
注文書ファクタリングは、売掛先への通知や承諾が不要なため取引先に知られることなく資金調達を行うことができます。
そのため、取引先との関係が悪化する心配もなくスムーズな取引を進めることができます。
支払いサイトの短縮
支払いサイトを短縮することで早期に資金を回収できます。
注文書ファクタリングを利用することで、売掛金の回収期間を短縮することができます。
従来は売掛金が回収されるまで数ヶ月かかる場合もありましたが、注文書ファクタリングを利用すれば受注後すぐに資金を回収することができます。
また、以下の記事では即日入金が可能なファクタリング会社25社を比較解説しているので、ぜひあわせてご覧ください。
注文書ファクタリングのデメリット
手数料の高さ
一般的なファクタリングに比べて手数料が高めに設定されています。
注文書ファクタリングは、請求書ファクタリングよりもリスクが高いと判断されるため手数料が高めに設定されています。
そのため、資金調達コストを低く抑えたい企業にとっては注文書ファクタリングは必ずしも最適な選択肢とは言えません。
利用可能な企業の少なさ
注文書ファクタリングを提供している会社は限られています。
注文書ファクタリングは請求書ファクタリングよりもリスクが高いと判断されるため、提供している会社は限られています。
そのため、注文書ファクタリングを利用したい企業は事前にファクタリング会社に問い合わせて、サービスの提供状況を確認する必要があります。
個人事業主への対応
個人事業主が利用できるファクタリングサービスは少ないです。
個人事業主は法人と比べて信用力が低いと判断されるため、ファクタリング会社からサービスの提供を受けられない場合があります。
また、個人事業主向けのファクタリングサービスは法人向けのサービスに比べ、手数料が高く設定されている場合もあります。
以下の記事では、個人事業主向けのファクタリングサービスを比較解説しているので、ぜひあわせてご覧ください。
おすすめの利用シーン
大型案件の受注時
納品までに資金を準備する必要がある大型案件に適しています。
大型案件では、納品までに多額の資金が必要となる場合があります。
注文書ファクタリングを利用することで受注段階で資金を調達することができ、納品までに必要な資金を確保することができます。
支払いサイトが長い案件
支払いサイトが長い案件でも資金化を早めることができます。支払いサイトが長い案件では、売掛金の回収までに時間がかかり、資金繰りが悪化する可能性があります。
注文書ファクタリングを利用することで受注後すぐに資金を回収することができ、資金繰りの改善に役立ちます。
資金繰り改善が急務な場合
資金繰りに困っている場合には、早期に現金化できるため有効です。
資金繰りが悪化している企業は注文書ファクタリングを利用することで、早期に資金を調達することができます。
早期に資金を調達することで債務の返済や従業員の給与支払いなど、緊急度の高い資金需要に対応することができます。
まとめ
注文書ファクタリングは受注段階で注文書を担保に資金を調達する方法です。企業は売掛金が発生する前に現金を得ることができ、資金繰りの改善が可能です。
請求書ファクタリングよりも早いタイミングで資金調達が可能であり、事業の流動性を高める一方で、手数料が高めに設定されることがデメリットです。
主に、大型案件や支払いサイトが長い案件での資金繰り改善に有効です。ただし、利用可能な企業が限られている点に注意が必要しましょう。
