「ビートレーディングの口コミ・評判はいい？」
「ビートレーディングの審査に落ちる人はどんな人？」
このように、現在ビートレーディングの利用を検討していませんか？
ビートレーディングは実績豊富なファクタリング会社です。審査通過率は98%と他社と比べて圧倒的に高いという特徴があります。ただし、不良債権など回収困難な売掛債権は審査に落とされる可能性があるので注意が必要です。
こちらの記事では、ビートレーディングの口コミ・評判やメリット・デメリット、利用の流れ、審査に落ちる主な原因について解説していますので、ぜひ最後までご覧ください。
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ビートレーディングとは？審査時間や入金スピードを解説
ビートレーディングは、累計買取件数5.2万件以上、累計取扱高が1,170億円以上の実績豊富なファクタリング会社です。
2012年創業で2013年2月に東京都港区に営業所を移し、ファクタリング事業を開始しています。資本金7,000万円と資本準備金5,000万円があり、高い資金力をもっています。
審査開始から入金まで最短2時間なので、急な資金調達にも対応可能です。
本社や事業所の住所、代表取締役の顔写真も公開されており、透明性と信頼性の高いこともビートレーディングの魅力のひとつです。
| 手数料 | 2社間：4%〜12% 3社間：2%〜9% |
|---|---|
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 下限上限なし |
| 契約方式 | 2社間、3社間 |
| 必要書類 | 通帳のコピー 売掛債権に関する資料（請求書、契約書、発注書、納品書） |
| 審査通過率 | 98% |
| 対象者 | 個人事業主、法人 |
| 注文書ファクタリング | 対応 |
| 債権譲渡登記 | 注文書ファクタリング時に留保可能 |
| クラウドサイン導入 | あり |
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
ビートレーディングの5種類のファクタリングサービス
ビートレーディングは大きく以下5種類のファクタリングサービスを提供しています。
| サービス | 概要 |
|---|---|
| 2社間ファクタリング | ・利用者とファクタリング会社の2社間で結ぶ契約 ・売掛先の通知が不要 ・手続きが簡単 ・最短即日で資金調達が可能 |
| 3社間ファクタリング | ・利用者とファクタリング会社と売掛先の3社間で結ぶ契約 ・手数料が低い ・資金調達に数日時間がかかる |
| 診療報酬債権ファクタリング | ・病院など医療機関の診療報酬債権を買い取るサービス ・診療報酬を早期資金化できる |
| 介護報酬債権ファクタリング | ・介護事業所や訪問介護などの介護報酬債権を買い取るサービス ・介護報酬を早期資金化できる |
| 注文書ファクタリング | ・仕事の受注時点で資金化できる ・半年先までの納品予定の注文書を買い取るサービス ・入金サイクルを最短6ヶ月短縮できる |
さまざまな事業者のニーズに合わせたサービスを展開していることがビートレーディングの特徴です。
独自サービスのBeトレペイメントとは？
ビートレーディングは、「Beトレペイメント」という独自サービスの提供も行っています。
Beトレペイメントは、下請け先や取引先に対して入金を早めてくれる、いわば「買掛金先払いサービス」です。通常、下請け企業に対して元請け企業がサービスの提供を依頼し、下請け企業が請求書を発行し、元請け企業が受領して支払う流れが一般的です。
しかし、請求書を受領してから下請け企業に支払われるのは、翌月末になるケースが多く、企業によっては最大60日かかることがあります。
Beトレペイメントは、下請け企業から請求書を受領した数日後に、下請け企業へ支払いを行うサービスです。元請け企業はビートレーディングへ通常と同じ支払日に支払えば問題ありません。
利用料金は不要で、元請け先は下請け会社への支払いを一本化できるというメリットもあります。
ビートレーディングの運営会社情報
ビートレーディングの運営会社情報は以下のとおりです。
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 代表取締役 | 代表取締役会長：鈴木 秀典 代表取締役社長：佐々木 英世 |
| 資本金 | 資本金：7,000万円 資本準備金：5,000万円 |
| 所在地 | 東京本社：東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 仙台支店：宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7 三共仙台ビル3階 大阪支店：大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階 福岡支店：福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33 はかた近代ビル8階 |
| 営業時間 | 平日9:30〜18:00 |
| 電話番号 | 0120-265-039（フリーダイヤル） 03-6450-1604（東京本社） |
| 設立年月日 | 2012年4月 |
| 事業内容 | ファクタリング事業コンサルティング事業 |
| 公式サイト | https://betrading.jp/ |
さまざまな事業者のニーズに合わせたサービスを展開していることがビートレーディングの特徴です。
ビートレーディングの良い口コミ・評判
ビートレーディングには、以下の良い口コミ・評判がありました。
- スタッフ対応がよく説明もわかりやすい
- 入金スピードが早い
- 手数料が安い
ここからは、それぞれの口コミを詳しく紹介します。
良い評判①スタッフ対応がよく説明もわかりやすい
ホームページを見て問い合わせてみると、とても丁寧な対応に好感が持てました。
引用：株式会社ビートレーディング 福岡｜Google Map
サービス利用の手続きも簡潔で楽でした。
何よりすぐに手元にお金が入るのは嬉しいです。
初めての利用でわからないことだらけでしたが、とても丁寧に教えてくれました。
引用：株式会社ビートレーディング 福岡｜Google Map
とても便利なサービスだし、手数料も高くないのでまた利用したいです。
怪しいサービスだと思っていましたが、話を聞くと非常に良いサービスでした。
引用：株式会社ビートレーディング 福岡｜Google Map
対応も丁寧で最後まで安心して利用できました。
スタッフ対応が親切で丁寧という口コミが多く見られました。初心者でもわかりやすく教えてくれるので、初めてファクタリングを利用する方にもビートレーディングがおすすめです。
良い評判②入金スピードが早い
取引先からの入金が遅れ、一時的に資金が必要だったので使いました。
引用：株式会社ビートレーディング 福岡｜Google Map
提出する書類も少なく、手続きは驚くほど簡単です。
手軽に利用できていいですね。
全国展開してる大手の会社だったので、安心してお付き合いする事が出来ました。
引用：株式会社ビートレーディング 福岡｜Google Map
入金スピードも早いしこちらを選んで正解でした。
オンライン上で申し込みができるので非常に楽です。
引用：株式会社ビートレーディング 福岡｜Google Map
実際に入金されるまでのスピードも早く、資金に困ってる企業にはありがたい存在です。
入金スピードが早いというのもビートレーディングが評価されている要素のひとつです。
手続きが簡単で手軽に利用でき、資金繰りで困っている方でもビートレーディングを利用することで、無理なく事業を営むことができます。
良い評判③手数料が安い
複数のファクタリング業者に話を聞いた結果、ビートレーディングさんが一番丁寧に教えてくれました。
引用：株式会社ビートレーディング 福岡｜Google Map
手数料も安い方だったので、お願いする事に決めました。
次もお願いしたいです。
急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。
ビートレーディングは手数料が安いという声もありました。
ビートレーディングの手数料率は2%〜12%で、買い取り金額や売掛先の信用度などさまざまな要素によって決定します。そのため、手数料には個人差がありますが、実際の利用者には手数料に満足している人は少なくありませんでした。
できる限り手数料を抑えてすぐにでも資金調達したい方は、ぜひビートレーディングをご利用ください。
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ビートレーディングの悪い口コミ・評判
ビートレーディングの悪い口コミ・評判には以下がありました。
- 連絡が遅く感じた
- 担当者によっては対応が悪い
- 少額の利用だと手数料が高い
それぞれの口コミについて詳しく紹介します。
悪い評判①連絡が遅く感じた
資料を出してから全く連絡がない。こちらは通帳などセンシティブな情報を出しているのに杜撰だなと感じた。ネット上の情報はかなり盛られているなというのが率直な感想。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
メールの返信がない。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
◯◯日までに審査しますと言われ待っていたが連絡がこない。
こちらから連絡すると酷い見積もりを提示されたので断ることに。
信用できない会社だと感じました。
ビートレーディングは連絡が遅かったという口コミが散見されました。
審査状況は一人ひとり異なり、審査がスムーズに終わる人もいれば、審査に時間がかかる人もいます。特に資金調達を急いでいる方にとっては、連絡が遅く感じるかもしれません。
ファクタリングは複数社同時に見積もりを出すこともできるので、急いでいる方はビートレーディング以外の会社に申し込むのも選択肢のひとつです。
悪い評判②担当者によっては対応が悪い
割と有名？ぽいのに口コミ評価が低めなのがなぜなのかわかった。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
バカにしたような対応。自分もコールセンターの仕事してたことがあるから質が低すぎてびっくりした。バイトでももうちょっとマシでは？
データ見てるからか知らないが電話口の本人確認もせずにペラペラ話し始める。スクリプトとかないの？
絶対やめた方がいい。
お金借りれるところまで行ったのに、いざ契約結ぶ日に待ち合わせ場所に来ないで担当に連絡もつかず、会社に電話かけたらお金貸せないって言われて何回も利用しててお互い信用あったはすが最後の最後に裏切られてしまいました。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
契約交わすまで、疑ってたほうがいいです。
急用で資金が必要になったため、利用しようと思い必要書類等提出し、待つこと3時間、折り返しの電話があり、私の担当して頂いた方は、多少圧迫感はあったものの、希望金額に添えるよう頑張りますと真摯に対応していただきました。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
が、私が電話対応してもらっている途中周りの声が聞こえた限りでは、かなり圧迫、怒号、等の声が聞こえてきて（かなりの怒号だったので向こうの声が聞こえました）、かなり不安になり今回は断念致しました。
ビートレーディングを利用した方のなかには、担当者の対応が悪いと感じたという声もありました。また、担当者は親切であったものの、電話口に圧迫感のある声が聞こえてきたという口コミもありました。
そのため、ビートレーディングの担当者によって対応の丁寧さ・親切さに差があるようです。
悪い評判③少額の利用だと手数料が高い
はっきり申し上げてこの会社の品質は最悪です。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
まず、手数料が高い。
20万円の売掛金で依頼したところ手数料は6万取られました。
闇金でもここまで取られません。
次に対応がお粗末です。
いちいちメールで済む内容を電話で連絡して来て業務に影響が発生します。
また、振込が2時間遅れた程度で売掛先へ連絡すると脅されました。
もし、ファクタリングを使用する予定のある方はこの会社ではなく別の会社を検討した方がいいかと思います。
30万円くらいまでは手数料変わらずとのことを、散々書類を提出させた挙げ句の果てに感じの悪い男の担当から言われた。
引用：株式会社ビートレーディング 東京｜Google Map
その割合なんと33%笑笑
3万円ファクタリングすると、4万円返さなきゃいけないらしい。
話にならないのでブッチした。
悪徳最悪ケダモノ会社です。
気をつけてください。
ビートレーディングは手数料が高いという声もありました。手数料率は少額になると高くなるケースがほとんどです。
数万円〜20万円ほどの少額ファクタリングの場合、手数料が高くなる可能性があるため注意が必要です。
少額のファクタリングを考えている方は、個人事業主向けや少額取引に特化したファクタリング会社の利用をおすすめします。
ビートレーディングを利用するメリット
ビートレーディングを利用するメリットには、次の5つがあります。
- 入金スピードが早い
- 幅広い業種に対応
- 買取可能額の上限がない
- 注文書ファクタリングに対応している
- 審査通過率が98%と高い
ここからは、それぞれのメリットについて詳しく解説します。
メリット①入金スピードが早い
ビートレーディングは入金スピードが早いことがメリットです。
資金繰りに困っている事業主は少なくありませんが、ビートレーディングなら最短2時間と、業界トップクラスの速さで資金調達することができます。必要書類の数は最小限に抑えられているので、申し込みも手間なくスムーズに行えます。
申し込みから即日で入金してもらうためには、午前中に申し込むことが大切です。ビートレーディングの営業時間は平日9:30〜18:00で、営業時間ギリギリに申し込んでも即日入金されない可能性が高いです。
また、申し込みをスムーズに終わらせるためにも、事前に必要書類を用意しておきましょう。
銀行などの金融機関から融資を受ける場合、基本的に即日で資金調達することはできないので、今すぐにお金がほしい事業者には、ビートレーディングの利用をおすすめします。
メリット②幅広い業種に対応
幅広い業種に対応しているのもビートレーディングのメリットのひとつです。
ビートレーディングは医療機関向けの「診療報酬債権ファクタリング」や介護事業者向けの「介護報酬債権ファクタリング」を展開しています。ファクタリング会社によっては、医療機関や介護事業者など、特定の業種に対応していないケースがあります。
その点、ビートレーディングは幅広い業種に対応していることが魅力です。
さらに、ビートレーディングは法人だけでなく、個人事業主や創業間もない事業者のファクタリングにも対応しています。経営状態に関係なくファクタリング可能で、赤字決算や債務超過、税金滞納の事業者でもビートレーディングで資金調達が可能です。
資金繰りでお困りの事業者がファクタリングするなら、まずはビートレディングの利用をおすすめします。
メリット③買取可能額の上限がない
ビートレーディングのメリットとして、買取可能額の上限がないこともあげられます。
小さな個人事業主から数億円規模の大企業まで、ビートレーディングは幅広い顧客に対してファクタリングサービスを提供しています。
実際、これまで10万円の小規模な取引から7億円という大規模な取引まで、多様な買取実績をもつファクタリング会社です。
圧倒的な資金力があり、事業の規模や売掛金の額にかかわらず、あらゆるニーズに対応できる柔軟性がビートレーディングの魅力です。
メリット④注文書ファクタリングに対応している
注文書ファクタリングに対応しているのも、ビートレーディングのメリットです。
注文書ファクタリングとは、取引先から仕事を受注した際に発行される「注文書」を買い取るサービスです。請求書は納品後に発行されますが、注文書は仕事を受注したタイミングで資金化できるサービスとなっています。
そのため、企業は製品やサービスの提供に先立って必要となる人材費・材料費などの資金でも、注文書を使用して前もって調達することが可能になります。
ビートレーディングは日本で初めて注文書ファクタリングを取り入れた業者で、豊富な経験と知見をもっていることも特徴です。
メリット⑤審査通過率が98%と高い
ビートレーディングは審査通過率が98%と高いのもメリットです。審査通過率が98%であることを公式HPで公表しています。
一般的なファクタリング会社の審査通過率は80%前後と言われており、ビートレーディングは審査通過率が高いことがわかります。
ビートレーディングの審査率が高いのは、利用者や売掛先の信用を正確に判断できる審査ノウハウがあるためです。一般的に未回収リスクが高いと思われる売掛債権の買取にも対応しています。
また、赤字経営や税金滞納、債務超過といった厳しい経営状態にある事業者でも、ビートレーディングの担当者が今後の方針などをヒアリングしたうえで審査してくれるため、審査に通過し資金調達できる可能性があります。
特に銀行融資や助成金などの資金調達の審査に落ちた方は、審査通過率が高いビートレーディングの利用がおすすめです。
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ビートレーディングを利用するデメリット
ビートレーディングには、次の3つのデメリットがあります。
- 担当者により対応が異なる
- 個人事業主の少額債権は審査が厳しい
- 契約は必ず対面が必要
それぞれのデメリットについて詳しく解説します。
デメリット①担当者により対応が異なる
担当者により対応が異なるのがビートレーディングのデメリットのひとつです。
特に繁忙期には、スタッフ間での対応のばらつきが生じやすく、利用者によっては満足のいくサービスを受けられないことがあります。
大手ファクタリング会社としての大量の申し込みを処理する過程で、時には対応の質が落ちる原因となってしまうようです。
しかし、ビートレーディングはこのような問題に対して積極的に謝罪し、カスタマーサポートの質の向上に努めています。
デメリット②個人事業主の少額債権は審査が厳しい
個人事業主の少額債権は審査が厳しくなるのも、ビートレーディングのデメリットのひとつです。
30万円以下の債権を持つ個人事業主がファクタリングサービスを利用しようとする場合、審査を通過するのが難しい傾向にあります。そのため、個人事業主がビートレーディングを利用するなら、3社間ファクタリングの利用をおすすめします。
3社間ファクタリングは取引先を介する契約方式で、取引先にファクタリングの利用がバレてしまいますが、審査に通過しやすく少ない手数料でのファクタリングが可能です。
デメリット③契約は必ず対面が必要
契約は対面面談が必要になるのもビートレーディングのデメリットです。
ビートレーディングの支店は東京、大阪、福岡、仙台に限られており、これらの地域から離れた場所に住む方の場合、基本的に来店や訪問で対面面談が必要です。
しかし、ビートレーディングはクラウドサインを導入しており、オンライン契約が可能です。パソコンやスマホが問題なく利用できる方は、手間の少ないオンライン契約をおすすめします。
ビートレーディングの利用の流れ
ビートレーディングの利用の流れは、大きく次のとおりです。
- 申し込み
- 必要書類の提出・査定
- 契約
ここからは、それぞれの流れを順を追って解説します。
STEP1.申し込み
まずはビートレーディングの公式HPから、無料見積もりの申し込みを行います。申し込みはWebフォームのほか、電話やメールLINEに対応しています。
申し込み後、電話やメール、LINEで担当者から折り返しの連絡が届くので、すぐに対応できるように準備しておきましょう。
見積もりにあたって簡単なヒアリングや必要書類の案内が行われます。
STEP2.必要書類の提出・査定
ビートレーディングにおける必要書類は主に以下の2種類です。
- 通帳のコピー
- 請求書（売掛債権に関する書類）
あらかじめ必要書類を用意しておけば書類提出がスムーズに行え、最短即日で入金されやすくなります。ただし、債権の条件によっては上記以外の書類が必要になることもあるので注意が必要です。
Webやメール、LINEなどから必要書類を提出した後、査定が行われます。査定は書類提出から最短30分で完了し、見積もり結果を報告されます。
また、営業時間ギリギリに申し込むと査定や審査が翌営業日以降になる可能性があるので、できる限り午前中に申し込むのが入金スピードを早くするポイントです。
STEP3.契約
見積もり結果の報告後、手数料や買取可能額を確認して同意すれば契約に移ります。
契約時は対面での面談が必要です。東京、仙台、大阪、福岡に店舗を構えており、訪問や来店による契約のほか、クラウドサインを使用したオンライン契約にも対応しています。
契約日の15時までに契約完了した場合、当日中の入金してもらえる可能性が高いです。
ビートレーディングの審査は落ちやすい？審査落ちする理由は？
ビートレーディング審査通過率は98%と非常に高いですが、審査落ちすることもありえます。
ビートレーディングの審査に落ちる原因は、大きく次の3つです。
- 売掛先に問題がある
- 売掛金（請求書）に問題がある
- ファクタリング利用者に問題がある
売掛先（取引先）の経営状況が悪い場合や、過去に金融事故や税金の滞納がある場合、売掛先の信用が引くとして審査に落とされる可能性があります。
売掛先が法人ではなく個人事業主の場合は信用情報を調査するのが困難なので、審査に落とされやすいです。
売掛金（請求書）に問題がある場合も、審査に落とされることがあります。不良債権とよばれる回収困難な売掛金のほか、譲渡禁止特約のある売掛金、売掛金の支払い期間が長すぎる場合は支払いまでに災害・不祥事が起きる可能性があり、回収リスクが高くなるため審査が厳しくなります。
そのほか、二重譲渡の疑いがある請求書は審査に落とされるだけでなく、刑事告訴の対象になる可能性があるため、一度使用した請求書の使い回しはやめましょう。
また、売掛先との取引歴が浅い場合や人柄に問題がある場合、提出書類に不備があるなど、ファクタリング利用者に問題があると判断された場合も、審査に落ちる可能性があります。
ビートレーディングの申し込みにはヒアリングが行われるので、丁寧かつ誠実な対応を心がけましょう。
ビートレーディングに関するよくある質問
ここからは、ビートレーディングに関するよくある質問について回答していきます。
まとめ
ビートレーディングは累計買取件数5.2万件以上、累計取扱高が1,170億円以上の実績をもつファクタリング会社です。審査通過率が98%と高いうえ、資金力も高いので売掛金額や事業規模の大小に関係なく、幅広い方がファクタリングを利用できます。
入金スピードが早く手数料が安いなどの評判もあり、初めてファクタリングを利用する方にはビートレーディングがおすすめです。ぜひ、以下のボタンからビートレーディングの無料見積もりにお申し込みください。
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リアルファクタリング編集部は、金融系のメディアサイトを中心に運営する編集チームです。編集長はファイナンシャル・プランニング技能検定2級、およびFP2級に合格しており、当サイトを運営する株式会社西日本プラザの代表も務めています。
当サイトは、ファクタリングをはじめ事業者の資金繰りのサポートを目的とした情報発信サイトです。
